Modalités pour désigner ou changer de bénéficiaire

S’il est plus que recommandé de désigner les bénéficiaires dès la souscription du contrat, cela peut se faire à tout moment, tant pour l’ajout que la suppression.

Rappelons que cette prérogative majeure est du ressort du souscripteur. Déclarer les changements de coordonnées de ses bénéficiaires est une faculté essentielle qui doit pouvoir être librement exercée par le souscripteur s’il veut s’assurer que sa volonté soit respectée et que son capital décès ne tombera pas en déshérence après son décès.

Cette déclaration peut être transmise à la compagnie d’assurance soit à l’aide d’un formulaire type qui aura été préalablement communiqué par la compagnie, soit au moyen d’un simple courrier (bien qu’une lettre  recommandée avec Accusé de Réception soit plus sûr…).

Quelle que soit la forme de votre demande, il revient à la compagnie de vous répondre après traitement. Vous aurez ainsi l’assurance que votre demande de modifications a bien été prise en compte.

Ce courrier de réponse de la compagnie constituera du reste un avenant à votre contrat car il sera réputé contenir de votre part les dernières informations relatives à l'identité de vos bénéficiaires et plus globalement à votre clause bénéficiaire.

La date de prise d'effet de ces modifications de bénéficiaires sera celle indiquée sur l'avenant.

En utilisant le Pack Basic, vous avez la possibilité de gérer l'évolution de vos clauses bénéficiaires. Le courrier destiné à prévenir votre compagnie d'assurance est automatiquement constitué et téléchargeable/imprimable immédiatement.

Il suffit juste de le signer et de le poster. (format du courrier prévu pour entrer dans une enveloppe à fenêtre, pour vous faciliter encore plus la vie !)

 

De plus, dans chaque clause bénéficiaire enregistrée dans le Pack Basic, vous pouvez indiquer la dernière date de réponse/avenant provenant de la compagnie d'assurance.

Cette information essentielle vous permet d'un simple coup d'œil de mieux suivre les mises à jour de votre clause.

L'abonnement au Pack Basic est gratuit : pour plus d'informations, consultez l'offre Pack Basic.

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