Guide pratique

Assurances : vie, prévoyance et voyages

Qui n'a pas encore entendu parlé de l'assurance vie... Mais au fait savez-vous qu'elle est la différence entre une assurance vie et une assurance décès ?...Et connaissez-vous les caractéristiques du contrat de prévoyance attaché à votre carte bancaire ? ....

Clause bénéficiaire : mode d'emploi

La Clause Bénéficiaire est certainement l'élément le plus important d'un contrat d'assurance vie ou prévoyance. C'est aussi celui qui est le plus délaissé.

Il est donc grand temps de mieux comprendre le fonctionnement de cette Clause Bénéficiaire et de se doté des outils performants pour la gérer...

Déshérence : causes et solutions

Si la déshérence a toujours existé, elle n’était pas très connue du grand public et il a fallu attendre les années 90 pour qu’elle éclate au grand jour.

Le déclencheur en fut la question douloureuse des avoirs non réclamés tenus dans les banques Suisses et ouverts aux noms des victimes du nazisme pendant la deuxième guerre mondiale.

Souscripteurs : anticipez la déshérence

Pour se couvrir du risque de déshérence, il faut commencer par bien en connaitre le fonctionnement.

Il y a déshérence quand la compagnie d’assurance :

n’est pas informée du décès de l’assuré et qu’ainsi le contrat d’assurance continue sa vie tranquillement sans que la question du versement du capital décès ne soit posée,
ne parvient pas en dépit de recherches variées, à identifier ou à contacter le/les bénéficiaires en raison de coordonnées trop imprécises dans la clause bénéficiaire.

Bénéficiaires : faites valoir vos droits

Ce dossier s’adresse plus particulièrement aux personnes qui ont l’intime conviction qu’elles peuvent être bénéficiaires d’un capital décès d’assurance vie ou de prévoyance à la suite du décès d’une personne proche.

Pour le bénéficiaire qui cherche à faire valoir ses droits, la première question à se poser est de savoir s'il a connaissance du nom de l'établissement qui a distribué les contrats d'assurance vie ou de prévoyance.... (compagnie d'assurance, banques, courtier ...)