Pack Basic

Gérez GRATUITEMENT vos clauses bénéficiaire et

informez vos assureurs

Le contexte

Pour que le contrat d’assurance vie ou prévoyance puisse être dénoué et le capital décès versé aux bénéficiaires, il faut que ces derniers soient dûment désignés et surtout correctement identifiables par la compagnie d’assurance.

Rappelons que l’impossibilité d’identifier un bénéficiaire désigné est l’une des deux sources majeures de déshérence et génératrice de contrats non réclamés.

Le challenge

Proposer un service facile d'utilisation permettant à la fois :

• aux souscripteurs de gérer librement et confidentiellement leurs clauses bénéficiaires,

• aux distributeurs de disposer en permanence d’informations fiables et à jour quant à l’identité précise des bénéficiaires désignés dans les clauses bénéficiaires.

Pack Basic : mode d'emploi     

Avec cette solution innovante, le souscripteur va enfin disposer du seul outil spécialement conçu pour la gestion des clauses bénéficiaires. Cette gestion optimisée se fera :

• en temps réel, quand il le souhaite et où il le souhaite, en toute liberté,
• en centralisé : à partir d’une même application, le souscripteur pourra gérer l’intégralité de ses contrats d’assurance vie ou de prévoyance.

L'accès au Pack Basic est gratuit et nécessite de se créer un compte Mon UltimInfo.

Pour l’ensemble des clauses bénéficiaires et quelle que soit la compagnie d’assurance, le souscripteur pourra donc librement et gratuitement depuis son espace personnel Mon UltimInfo :

• mettre à jour les coordonnées complètes de ses bénéficiaires, assurant leur identification précise,
• répartir ses bénéficiaires en toute confidentialité, pour chaque clause bénéficiaire et pour tous les contrats, quelque soit la compagnie d’assurance concernée,
• informer systématiquement chaque compagnie d’assurance de tout changement affectant les bénéficiaires et les clauses.

Consultez l'article "La réponse d'UltimInfo"

Le souscripteur qui a choisi d’utiliser UltimInfo devient le garant de la bonne identification de ses bénéficiaires, supprimant ainsi à lui seul une cause majeure de déshérence et de contrats non réclamés.

En conséquence, les multiples compagnies d’assurance qui seront chargées de dénouer les contrats après le décès du souscripteur disposeront d’informations complètes et fiables émanant d’UltimInfo.

L’identification des bénéficiaires sera ainsi rapide et sans faille, dans le respect des dernières volontés de souscripteur défunt.

Innovation

Poursuivant toujours l'objectif de faciliter l’identification des bénéficiaires nommés dans les clauses bénéficiaires, UltimInfo introduit le concept du « référent ».

Chaque souscripteur à ainsi la possibilité de communiquer à sa compagnie d’assurance les coordonnées de personnes référentes qui pourront être sollicitées, après le décès du souscripteur, pour aider et contribuer à l’identification des bénéficiaires.

La solution en image : le Pack Basic, comment ça marche ?

(Téléchargez le schéma)

Boîte à outils